Conto aziendale in una banca in Serbia
Una società registrata in Serbia apre il conto aziendale dopo l'iscrizione presso l'Agenzia dei registri delle imprese. Una società estera può aprire un conto non residente presso una banca serba. In entrambi i casi la banca verifica soci, attività e origine dei fondi e decide in autonomia.
Conto per una società serba con soci stranieri
Dopo l'iscrizione della DOO presso l'Agenzia dei registri delle imprese (APR), la società apre un conto per incassare ed effettuare pagamenti. La banca chiede l'atto costitutivo, la struttura proprietaria e i passaporti dell'amministratore e dei titolari effettivi.
La banca chiede anche di cosa si occupa la società, chi saranno i partner e quale fatturato si prevede. Una descrizione breve e chiara dell'attività spesso facilita la verifica.
- decisione di iscrizione dell'APR
- atto costitutivo
- struttura proprietaria fino alle persone fisiche
- passaporti dell'amministratore e dei titolari effettivi
- descrizione di attività, partner e fatturato previsto
Titolari effettivi
La società serba deve iscrivere i propri titolari effettivi nel Registro centrale entro 15 giorni dalla registrazione. La banca confronta questi dati con i documenti forniti dalla società.
Se i dati non coincidono, la banca di solito sospende l'apertura finché la differenza non viene chiarita. Per questo verifichiamo l'iscrizione prima della visita in banca.
Conto non residente per una società estera
Una società registrata all'estero può aprire un conto presso una banca serba come non residente. La banca valuta il reale collegamento d'affari con la Serbia, l'origine dei fondi e la trasparenza della catena di controllo.
I documenti esteri richiedono l'apostille oppure, per i paesi che non aderiscono alla Convenzione dell'Aja, la legalizzazione. Vengono poi tradotti in serbo da un interprete giurato serbo.
- visura recente del registro estero
- statuto e atto costitutivo
- dati di amministratori e soci
- dati sui titolari effettivi
- apostille o legalizzazione e traduzione giurata
- procura per il rappresentante
Come possiamo aiutarla
Prepariamo l'elenco dei documenti per la banca scelta, controlliamo traduzioni e iscrizione dei titolari effettivi e spieghiamo alla banca struttura e attività della società. Fissiamo l'appuntamento e accompagniamo l'amministratore in filiale, in italiano.
La decisione sul conto spetta sempre alla banca. Il nostro compito è che la richiesta sia completa e chiara.
Come lavoriamo
- Primo contattoCi descrive la società, i soci e l'attività prevista in Serbia. Rispondiamo entro 24 ore nei giorni lavorativi.
- Offerta scrittaRiceve un'offerta secondo la Tariffa forense serba e l'elenco dei documenti necessari.
- DocumentiVerifichiamo registrazione, iscrizione dei titolari effettivi, apostille e traduzioni.
- Appuntamento in bancaConsegniamo alla banca i documenti e la descrizione dell'attività e fissiamo la visita dell'amministratore.
- Decisione della bancaLa banca svolge le verifiche e decide. Seguiamo la richiesta e rispondiamo alle ulteriori domande della banca.
Documenti da inviarci
- Decisione di iscrizione dell'APR o visura recente del registro estero
- Atto costitutivo o statuto
- Struttura proprietaria fino alle persone fisiche
- Passaporti dell'amministratore e dei titolari effettivi
- Descrizione di attività, partner e fatturato previsto
- Prova dell'origine dei fondi
- Apostille o legalizzazione e traduzione giurata per i documenti esteri
- Procura
Domande frequenti
Una società con soci stranieri può aprire un conto in Serbia?
Sì. Una DOO a capitale estero apre il conto dopo l'iscrizione all'APR, come ogni società serba. La banca verifica con più attenzione i soci stranieri e l'origine dei fondi.
L'amministratore deve andare in banca di persona?
Di solito le banche chiedono al legale rappresentante di presentarsi in filiale per l'identificazione. Prepariamo tutto in anticipo, così di norma basta una visita.
Cos'è il Registro centrale dei titolari effettivi?
È un registro pubblico delle persone fisiche che possiedono o controllano una società. Una società registrata in Serbia deve iscrivere i titolari effettivi entro 15 giorni dalla registrazione.
Una società estera può avere un conto in una banca serba?
Sì, come conto non residente. La banca chiede i documenti societari con apostille e traduzione e valuta il collegamento d'affari con la Serbia.
Perché la banca chiede informazioni su attività e partner?
In base alla legge serba antiriciclaggio la banca deve capire cosa fa il cliente e da dove arriva il denaro. Una descrizione chiara riduce le domande aggiuntive.
I documenti societari esteri richiedono l'apostille?
Di regola sì, oppure la legalizzazione per i paesi fuori dalla Convenzione dell'Aja. Con alcuni paesi la Serbia ha accordi che la escludono, e lo verifichiamo per il suo caso.
Quanto tempo serve per aprire un conto aziendale?
Dipende dalla banca, dalla struttura proprietaria e dalla completezza dei documenti. I tempi non dipendono da noi, ma una richiesta completa di solito accelera la verifica.
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